基金净值意味着什么？
基金交易是以份额为基础进行交易的，而非以金额为基础。所以，对于投资者来说，基金净值意味着你所持有基金每一份所对应的资金价值是多少。 如果基金的净值为1元/份，你买了10000份，那么你的总资金就是10000元；如果基金的净值为0.8元/份，你买了100份，那么你的总资金就是800元。 基金单位净值的变化与基金资产净值的变化是一致的。只不过基金单位净值是一个相对抽象的量，它的变化是由基金管理人管理和运作基金的结果。
由于基金单位净值和基金份额的数额都是固定不变的，因此可以通过计算基金累计净值来反映基金的单位价格。即： 基金累计净值=基金单位净值+基金累计分红 例如，某只基金的基金单位净值是每份1.25元，基金公司在该基金成立后一年以内以0.25元的现金形式对该基金进行了分红（即每次分红0.25元）。该基金累计分红为0.25元×4次＝1元。则其累计净值就为1.25元＋1元＝2.25元/份。 我们通常说的“买入价”其实是指申购基金的价格。例如，在认购期间，基金管理者一般会以高于基金净值的价格接受投资人的资金，这个高出的部分就是管理者的手续费以及宣传费等费用。
而“售出价”就是我们平时所说的基金卖出价格，它受市场供需影响较大。如果市场上大量赎回，而基金公司需要保持资产的流动性，它们就会高价出售，从而提高投资者的收益。反之，市场上需求小，供给大，基金公司就会低价出售，减少投资者的损失。 不过，我们日常购买的基金一般都是“开放型”基金，它们是可以随时购买和卖出的。这种类型基金的“单位价格”就取决于市场的供求关系。