基金赎回按哪天算市值？
假设T日15点前申购的，那么净值按照T+1日的计算，也就是下一个交易日；如果是T日15点后申购的，那么净值按照T+2日的计算，就是第二个交易日。 基金是随着市场变化而变化的，每天只有一个交易日的净值。也就是说在当天交易结束后，根据当日收盘价计算出来的每一基金份额的价值。
如果投资者是在交易日15点之前提交的赎回申请，则赎回结算按照T+1方式进行处理，即T+1日出结果；如果投资者是在交易日15点之后提交的赎回申请，则赎回结算是按照T+2进行的，即在T+2日出结果。 举个例子： 10月9日上午10时，A购买了一箱苹果，价格10元/斤，100斤，共计1000元。下午3点，B购买了同样一箱苹果，价格也是10元/斤，数量100斤，也支付了1000元。当天晚上8点，C觉得这箱苹果不太新鲜了，就只吃了50斤，并把剩下的50斤以8元/斤的价格卖给D。问A、B、C、D各得多少资金？如何计算的？（仅考虑买入和卖出成本，不考虑税款等其他费用） 根据上述描述，可以列出如下等式： A的买入资金=10×100=1000（元） B的买入资金=10×10O=1000（元） C的盈利=(8-10)×5O=-400（元） D的盈利=(10-8)×50=100（元）
以上只是根据题中信息给出了一个可能的计算方式，实际上为了减少交易税费，更精确的算账还需要把每笔交易的手续费都包含在内。 需要说明一点，A的买入成本和C的卖出价格其实取决于A和C的资金账户在交易日的收盘时点上的资金余额。
因为基金的成交价都是以单位金额进行交易的，不存在“四舍五入”的情况，因此不会出现A买入100份，实际成本却是99.5元/份，或者C卖出100份，实际收益却是100.5元/份的情况。