投资组合需要分析什么？
1.收益性 首先考虑的是投资组合的收益率，它是由每一笔投资的预期收益率和相应的风险所决定的。如果要求期望收益率不低于7%，同时承受的风险（标准差）不超过20%，可以计算出该投资组合的最低金额是644万元（注意：这里只是理论上的最“划算”的投资方案，事实上很难找到这样完美无缺的组合）。
2.风险性 投资者在确定最佳的资产配置比例时需要同时考虑收益率和市场波动率这两个方面。
3.流动性 最后要考虑的是投资的流动性，即能否轻易地兑现这些投资项目并投入其它用途。例如，你手中有一笔短期不用的钱想用来投资股票或基金，这时你就要考虑这类资产的流动性如何——是否方便变现。一般来说，风险与收益成正比，但风险大并不意味着一定能获得高收益；同理，风险的降低也未必一定能带来收益的增加。我们在进行决策时不能仅依据某一因素做出判断，而是应该全面权衡考虑多种因素。