什么是投资顾问？
投资顾问是帮助客户进行合理金融资产配置的专业人士，是“卖方”的代表，其职责是挖掘客户的投资需求（融资）、评估风险、设计合理的方案并落实执行、监控过程和结果、提供后续服务以及市场信息。 投资顾问这个范畴太大太广了！
从全球的角度来看，根据监管机构的不同，可分为证券公司、基金公司、期货公司和其他机构所拥有的投顾；
1.通过基金公司持有的投顾主要服务于高净值客户、理财机构等，负责产品推荐及销售、客户关系维护、交易执行、头寸调整、投资组合调整等服务；
2.通过证券公司持有的投顾主要服务于机构投资者和个人投资者，提供全方位的投资咨询、金融产品代销、资产配置建议、理财规划、投资组合管理、理财账户管理、跟踪复盘、市场调研、培训交流和行业研究等产品和服务。
3.通过期货公司或其他金融机构持有的投顾可能不常见，多为定制型服务或某项事务性工作，包括：日常投资决策报告、专项研究报告、投资策略分析、市场风险评估、投资目标实现状况评估等等。
只要是能够为客户的资产管理提供支持与服务的工作，都是投资顾问的工作。 对于投资顾问的职责，不同的监管部门和机构有不同规定——主要是基于业务模式而定，比如证券公司开展的投顾业务就受到中国证券业协会的监管；但无论监管要求如何，优秀的投资顾问应当具备的基本能力都是一样的，包括：
1.对市场的判断能力；
2.控制风险的能力；
3.把握机会的能力；
4.为人处世的能力。