哪些基金不需要备案?

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在2015年8月之前,对于公募基金公司来说,新发行产品是需要经中国证监会核准的;但是到了2015年8月,证监会对公募基金监管的思路进行了调整,由核准制改为注册制,即申请公募牌照的条件和程序发生了变化,但不影响已有公募牌照的效力。 目前市场上所有合法存在的公募基金都应当经过备案(有少数基金在注册或者设立阶段需要中国证监会的核准,但在发行环节仍然需要到中基协进行备案)。

根据《证券投资基金法》以及《证券期货经营机构公募基金业务备案管理规定》, 除货币市场基金和债券基金以外(第二十三条),其他基金的募集都应当在取得中国证监会认可的无担保债权凭证后30天内向中国基金业协会备案(第七十四条第四款) 。

所以可以理解为任何非货币、非债基的产品都需要备案! 需要注意的是,虽然法规中没有明确提及“公开披露”的概念, 但为了向投资者充分披露相关信息并满足信息披露义务人的法定义务, 原则上来说公募基金在运作过程中形成的各类信息都需要通过一定的方式(比如定期报告)向外公开披露。

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