基金净值怎么换算？
这问题，也是无数基金小白的困惑所在！ 基金每天跌了多少？涨了多少？ 基金每涨/跌一点，到底赚了/亏了多少钱？ 例如，我买了一份基金，买入价1.536元，市值为0.896元，那么我是亏还是赚呢？ 按说，基金净值和股价一样，都是实时变化的，你想搞清楚这一点，只要下载一个交易软件，盯盘就行了。 但事实上，我们不可能这么干！ 因为基金是一个组合，是由很多支股票组成，而个股的交易时间是不一致的。早盘、午盘还有收盘集合竞价，有连续竞价，有临停，还有封涨停板等情形...... 且不说我们是否关注得够及时，就算我们能盯盘，以A股目前的交易状况，多数人会陷入越盯越迷茫的困境中。 所以，我们一般是用估值的方法来对基金进行定价。 虽然每日的净值变化我们无法追踪，但基金的整体价值是可以估算出来的。
假设某只基金由N只成分股组成，假定每只股票的比重都一样，那么我们可以通过计算这N只股票的加权平均价格，得到这只基金的初步价值。然后再观察它是否出现低估（折价）或者高估（溢价）的情况。
假如一篮子股票的加权平均价格的公式是： 其中，P代表基金净值或价格；S代表成份股的股价；Q代表份数；D代表分红；n代表考虑的时间区间，如年，季等等；
如果一笔资金投资于上述基金并持有一定时间后，根据公式计算的基金价值约为7042元，而当天基金收盘价为0.896元，则基金存在约7%的溢价，也就是说，同样是一笔资金买入，当日买到的基金总价值比按上述方法计算的价值要多出7%。 当然，这里计算的价值是一种近似值。因为股票的价格是随时变动的，而且我们很难把握买卖时的价格。为了简化计算，我们将分红忽略不计了（在收益率计算时，再加以扣除）。但以上步骤依然是必要的，否则会出现财务上的重大遗漏，造成不可挽回的损失。