基金的持仓收益怎么算?

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假设我们投资了某只基金,在某个时间和时机买入并持有,那么我们可以计算出该基金净值增长率为0.78%;如果我们要把时间和机会区间拉长,比如一年,那么计算的结果就会更精确一些,该基金净值将增长为13.5%(1+0.78%)^n-1,其中n表示时间间隔,在此例中,n=12。当然如果我们继续把时间间隔拉大,比如五年,那么最终得到的数值会更接近于56.93%[(1+0.78%)^5-1]。通过基金净值的估算我们就可以知道,五年后我们的基金账户大概会有5693元的余额。 然而,这些数值都是基于假定我们在每段时间都等额认购该基金,并且一直持续下去,但事实上我们不可能做到这么多钱一直投入进去,这样计算出来的结果其实并没有多少实际意义。那么有没有一种方法能够更精准地估计出我们投资基金到底赚了多少钱呢?答案是肯定的,这就是资产加权法。

以一天的时间跨度为例,假定我们第一天投资了1000元,第四天又投入了2000元,第七天再投入了3000元,如此反复。那么在每一天结束的时候,基金公司都会根据当日基金份额净值计算我这一天持有的基金市值,也就是每天收盘后我都会得到一个资产总值,到第七天我共持有基金资产5443元〔(1000+2000+3000)/3]。然后我需要把这些数字加总起来,得到我投资基金的总资产收益,具体计算如下: 运用资产加权法就可以比较准确地估算出我们投资基金的真实收益率。值得注意的是,在这里我们并没有考虑交易费用的问题,如果在实际投资过程中我们支付了较高的佣金和手续费,那么最后得到的收益肯定也会打一个折扣。

为了降低交易费用的影响,我们可以采用有效市场假说进行择时,即在最低点买入并在最高点卖出,这样一来既可以享受到市场的整体上涨,又能避免不必要的交易费用支出。不过需要注意一点,这种方法只有在有效市场中才能实现,而在现实市场中有效性理论能否成立还有待商榷。

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持仓收益又叫浮动盈亏,是指买入基金后尚未卖出,其在市场上的价格变化给投资者带来的收益,通常以上一个交易日的收盘价为基础的。

持仓收益是未实现收益,只有卖出以后才能真正变成你的资金,而累计分红收益是你已经拿到手的现金(除非你再投资了)。通常,基金的累计分红都是指从该基金成立到你查询日之间,该基金总共把多少净值折合成份额派发给你了。

持仓收益计算公式为:持仓收益=买入价×持仓份额×(1+持仓涨幅)-买入价×持仓份额。其中,

持仓涨幅=(现价-买入成本价)/买入成本价,比如某成本5元的股票,现在7元,那么涨幅就是(7-5)/5即0.4,也就是40%。

持仓收益就是买入价5元,涨幅40%,就是说现在比买入价高出5元*40%=2元,所以持仓收益就是2元。

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