基金收益透明吗?

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1、先来讲一下基金的类型,基金可分为货币基金、混合基金和股票基金等; 其中货币基金主要投资于国债、央行票据、商业债券等等风险低流动性好的金融资产,因此其利率敏感性高,收益波动率低且相对稳定;而混合型基金则没有明显的风格倾向,可以同时配置股债进行平衡,因此其收益率和风险水平都位于两者之间。所以一般情况下我们讲的高风险高收益指的是股票基金,低风险低收益当然就是指的货币基金了。

2、再来说说净值,开放式基金每个交易日都可以申购赎回一次,所以每日的净值都是不同的,只有到期清算才能确定最终净值。 但是封闭式基金在交易期间每天都会有价格变化,所以计算比较简单。

3、最后说一下净值法和估算法的区别。 净值法就是用每天的净值乘以持有的份额得到当期应得收益,这种方法较为复杂,但是计算的收益真实准确;而估算法就是根据基金经理的日常操作,判断其收益情况,这种估算的方法较为简单,但是误差较大。 值得一提的是,对于刚成立不久的新基,其历史净值无法获取,所以一般需要采用估算法来测试其历史收益。

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基金净值可以准确地反映基金收益。基金的净值一般通过基金投资所涉及的证券市场的交易情况和银行存款利息收入准确计算出来。而且,根据有关规定,计算出的净值一般要在指定媒体上公布,具有极高的透明度。投资者可以根据净值的变化清楚地计算出自己的投资收益。

投资者购买股票型、债券型基金时,虽然能够获取净值的变化情况,但对具体哪只股票和债券赚钱,赚了多少钱,却不能得知;对于投资衍生工具的基金,虽然对基础投资工具的上涨或下跌有基本的判断,但对自己的投资是否赚钱或赚了多少,没有一个准确的度量。因此,衍生工具基金相对于股票基金、债券基金的低透明性,是衍生工具基金的显性风险之一。

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